Invertir es una buena manera de alcanzar los objetivos financieros y de asegurar su futuro. Una forma de hacerlo es creando una cartera de inversiones que tenga un equilibrio de clases de activos variados. Su cartera debe reflejar sus objetivos a largo plazo, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal, lo que le ayudará a decidir una asignación de activos adecuada para usted. Con el tiempo, sus circunstancias, las características de riesgo y rendimiento de las clases de activos y la ponderación real de los activos en su cartera, junto con los precios de los activos, están destinados a cambiar. El rebalanceo de la cartera es una forma de reajustar la cartera al equilibrio de activos deseado, vendiendo los activos de menor rendimiento e invirtiendo en activos con potencial de crecimiento.

¿Qué es el rebalanceo?

El rebalanceo es el proceso de ajustar las ponderaciones de los distintos activos de su cartera de inversión cuando difieren de su proporción original. Puede haber diferentes razones que le obliguen a cambiar las ponderaciones entre las clases de activos. Digamos que su tolerancia al riesgo cambia, entonces su cartera debe reflejar el cambio. Por ejemplo, inicialmente tenía más dinero invertido en una clase de activos, pero con la demanda a la baja, esa clase de activos está teniendo un rendimiento inferior y otra clase de activos está en auge. Con esta nueva información, debe trasladar los fondos de la clase de activos de bajo rendimiento a la otra clase de activos que está en auge. Al reequilibrar su cartera de esta manera, puede mantener el rumbo para lograr su rentabilidad de inversión de referencia.

Razones para el rebalanceo de su cartera para realizar inversiones acertadas

Sus objetivos financieros de referencia pueden cambiar debido a las fluctuaciones del mercado y a su propio riesgo. Rebalanceo su cartera le garantiza un equilibrio de activos de inversión que se ajuste a su apetito de riesgo y a sus objetivos financieros deseados. Cambiando los fondos entre diferentes clases de activos y recanalizando sus fondos, puede reajustar su cartera a sus objetivos de inversión sin sufrir pérdidas significativas. Rebalanceo su cartera puede proporcionarle directrices claras para asignar sus fondos a las clases de activos adecuadas y puede ayudarle a tomar decisiones de inversión afirmativas.

Consejos para rebalanceo su cartera

• Revise su cartera: Los niveles de riesgo pueden cambiar con el tiempo, incluso si no realiza cambios en sus inversiones. Revisar su cartera puede ayudarle a mantenerla en equilibrio. Intente revisarla una vez al mes para centrarse en sus objetivos a largo plazo.
• Invierta con regularidad: Invierta con regularidad y asegúrese de estar bien informado sobre las condiciones actuales del mercado. La reorientación de sus nuevas inversiones puede ayudar a crear una cartera equilibrada
• Contrate a un profesional: Un experto puede gestionar y evaluar su cartera y asegurarse de que tiene una cartera equilibrada para mantenerse en el camino de alcanzar sus objetivos financieros.

Mantener una cartera equilibrada es la clave para convertirse en un inversor inteligente. Al rebalanceos cartera, puede asegurarse de que está trabajando para alcanzar sus objetivos de inversión gestionando el riesgo deseado y manteniendo sus activos equilibrados.